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探讨机床附件行业小厂商融资难题-【新闻】

发布时间:2021-05-28 09:36:52 阅读: 来源:不锈钢管厂家

探讨机床附件行业小厂商融资难题

【机床制造产业网】近年来,我国小微企业快速发展,已成为推动经济社会发展的重要力量,但融资难等问题也一直困扰着中小企业发展。2011年10月,国务院出台了支持小微企业发展的九项措施,引起了社会各界的高度关注。为深入了解当前小微企业的融资状况,研究推动其健康发展的可行性对策建议,人民银行廊坊市中心支行对800户小微企业进行了抽样调查。

调查样本基本情况

廊坊市毗邻京津两大城市,近年来,该市借助特殊的区位优势,社会经济取得了长足发展。其中,以小型、微型企业为代表的私营经济成为推动经济发展的重要力量,在促进就业、增加税收、维护社会稳定、构建和谐社会等方面发挥的作用日益突出。截至2012年6月末,该市全市小微企业总数达到9万余家,累计安排就业100余万人,为全市经济发展和社会进步做出了巨大的贡献。

此次调查选取辖内800户小微企业为调查对象,共发出调查问卷800份,收回问卷800份,全部为有效问卷。800户小微企业中,加工制造企业、批发零售企业、餐饮企业各200家,农产品深加工企业、交通运输企业各100家。选取的样本企业自2009年初以来均正常生产经营。截至2012年6月末,样本企业资产总额27.4亿元,负债总额9.1亿元,员工总人数17950人;2012年上半年,样本企业实现销售收入21.4亿元,期间561家企业实现盈利,累计实现利润2.27亿元。

小微企业融资情况

样本企业融资总量出现一定程度增长。2012年上半年,有372家企业通过各种形式开展了融资活动,占样本企业总数46.5%;企业融资总额4.32亿元,较2011年同期增长了27.2%。其中,213家企业融资总量同比实现增长;101户企业融资总量同比有所下降;58家企业融资总量与2011年同期持平。按行业分析,各行业融资均实现了不同程度增长,房地产及相关行业、加工制造业、交通运输业成为融资大户,累计融资额度3.51亿元,占融资总量的81.3%;较2011年同期增长了0.81亿元,增长幅度为30%。批发零售行业、餐饮行业等融资额度相对较小。

融资难问题仍普遍存在。2012年上半年,800户小微企业资金需求总量9.4亿元,实际获得资金4.32亿元,资金缺口达到5.08亿元,资金缺口率54.0%,缺口率较2011年同期增加6.4个百分点。调查显示,93.5%的样本企业反映资金缺口同比增加。按行业分析,房地产相关行业资金缺口率53.1%,较2011年同期增加18.3个百分点;加工制造业资金缺口率48.6%,较2011年同期增加2.1个百分点;交通运输业、涉农产业资金缺口率也较2011年同期有所上升。

民间融资在企业融资中占有重要比重。2012年上半年,800户企业累计获得银行贷款3.21亿元、民间融资1.11亿元,分别占融资总额的74.3%和25.7%。

其中,民间融资总量较2011年同期增长了64.8%。期间,参与民间融资的企业达到164家,较2011年同期增加51家,增幅45.1%。融入资金主要集中于房地产及相关行业和加工制造业,两行业民间融资总额占样本企业民间融资的79.0%;交通运输和涉农行业民间融资额度较少,与2011年同期基本持平。调查显示,企业获得民间融资的主要方式按其获得资金的多少依次为“民间借贷”、“小额贷款公司贷款”、“民间票据融资”和“内部集资”。

企业融资以短期、超短期融资为主。2012年上半年,样本企业通过各种渠道融入的资金中,半年以内的短期融资占比达到74.5%,与2011年同期相比增加了11.2个百分点。其中,企业获得的民间融资全部为半年以内的短期融资,三个月期限以内融资占94.2%,与以前年度民间融资未出现明显变化。银行贷款中,半年以内的短期贷款占到50.2%,较2011年同期增加26.1个百分点,主要集中于加工制造业和交通运输业。

小微企业融资成本变动情况

融资成本率增幅较快,民间融资成本占有较大比例。2012年上半年,372家小微企业融资总成本达到5401万元,较2011年同期增长了52.4%;融资成本率(融资成本/融资总额)12.5%,分别较2011年同期增加了1.8个百分点。其中,民间融资成本2076万元,融资总成本率18.7%;民间融资成本占融资总成本的38.4%,较2011年同期增加了20.7个百分点。

手续费等非利息支出成本增幅较大。流动性紧缩背景下,小微企业由于自身条件限制,直接从银行业金融机构获得贷款的可能性进一步降低。这种情况下,小微企业一方面积极融入民间资金;另一方面,通过支付高额手续费的方式,通过中介机构、担保机构融入银行信贷资金。2012年上半年,有276家企业通过担保公司、中介机构、小额贷款公司或以民间借贷方式进行融资,占期间已融资企业总数的74.2%;样本企业支付评估机构、公证机构、担保机构、中介机构、小额贷款公司等各类手续费用1528万元,占其融资成本总额的28.3%,较2011年同期增加了6.3个百分点。

企业隐性成本进一步提高。目前,小额贷款公司、担保公司、民间信贷中介机构等不但收取高额手续费用,而且为进一步控制风险、变相提高资金利率,往往预先向企业收取利息,在这种情况下,企业实际获得资金减少,进一步增加了企业融资的隐性成本。调查显示,在通过担保公司、中介机构、小额贷款公司或以民间借贷方式进行融资的276家小微企业累计实现融资额3.79亿元,其中1.87亿元需要先行支付利息,支付利息总额达到2325万元。

加工制造、房地产企业融资成本增长较快。近年来,由于原材料价格大幅波动、房地产企业资金紧缺,造成加工制造、房地产企业资金需求额度增大,融资成本增幅较快,也在一定程度上进一步推动了市场资金价格的上升。2012年上半年,样本企业中加工制造、房地产企业融资总额3.18亿元,占样本企业融资总数的73.6%;融资成本4198万元,融资成本率13.2%,较2011年同期增加了2.3个百分点,高于全部样本企业融资成本率平均增长水平0.7个百分点。

对小微企业生产经营的影响

制约了企业生产规模的扩大。在融资成本高企的背景下,企业融入资金规模受到严重制约,特别是对于长期融资更为慎重,从而对企业扩大再生产形成障碍。2012年上半年,参与融资的企业仅较2011年同期增加了4家;同期,企业一年以上长期融资仅为0.63亿元,占融资总额的14.6%,较2011年同期下降了6.4个百分点。如该市辖内文安县某电线电缆有限公司,公司产销两旺,产品市场前景长期看好,欲融资100万元用于扩大生产,但因融资成本过高被迫放弃扩产计划;再如霸州市鹏程模具有限公司,该公司扩大再生产资金缺口550万元,出于融资成本考虑,仅融入资金200万元。

增大了企业生产经营负担。2012年上半年,参与融资企业实现销售收入15.2亿元,较2011年同期增长了21.5%;实现利润1.31亿元,较2011年同期减少了1.1%;同期,企业融资总成本5401万元,较2011年同期增长了52.4%。由此可见,企业在销售收入大幅增长情况下,经营利润反而出现一定程度下降,高额融资成本是主要因素之一。如文安县某皮革制品有限公司,2012年上半年实现利润137万元,同期需支付利息33万元;再如北京金地三福膨化机制造(大厂)有限公司,该公司从信用社借入1年期保证贷款1500万元,年利率为12.40%,2012年上半年实现利润165万元,同期需支付利息近93万元。

政策建议

地方政府加强对小微企业的政策扶持。认真落实近期国务院出台的关于加强对小型、微型企业的九项措施,结合辖区实际,制定实施支持小微企业发展的实施细则,扶持小微企业快速发展。一方面,从税收、收费政策方面进一步加大优惠力度,认真研究落实提高小微企业营业税、增值税起征点,对小型微利企业减半征收所得税,清理和减免企业收费等优惠政策,有效降低企业生产经营成本。另一方面,通过搭建银企交流平台、扶持企业扩大融资渠道等措施,推动企业优化融资方式,减少融资成本。

加大对小微企业的金融支持力度。通过实施差别化存款准备金制度等手段,引导金融机构加大对小微企业的信贷支持力度,缓解小微企业融资难问题;引导金融机构积极开展金融创新,开发适合小微企业发展的金融新产品,实现自身效益与支持小微企业发展的双赢;继续推进利率市场化改革,适当下浮中小企业贷款利率,降低小微企业融资成本;充分发挥银行、信用社等金融机构的信用中介职能,通过开展个人委托业务,帮助企业缓解融资难问题;积极引导民间融资以小额贷款公司、担保公司、民间信贷中介机构等合法化发展,规范民间融资秩序。

鼓励符合条件的企业参与直接融资,拓宽融资渠道。一方面,鼓励和引导大型企业通过资本市场参与直接融资,扶持企业通过发行债券、融资券或股票等形式直接融资,在拓宽企业融资渠道的同时,还可减少大型企业对信贷资金的挤占,从而缓解小企业贷款难问题。另一方面,进一步扶持有潜力的小微企业逐步完善公司管理制度,在自身条件成熟的前提下,推动其进入资本市场参与直接融资,或通过股份合作、产权交易、股权融资、引进风险投资等方式增加直接融资比重,减少对间接融资的依赖。

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